აშშ-ის ხელისუფლება სტეიბლკოინების ემიტენტებს მომხმარებელთა იდენტიფიცირებას დაავალდებულებს
by Giorgi 
აშშ-ის ხელისუფლება სტეიბლკოინების ემიტენტებს მომხმარებელთა იდენტიფიცირებას დაავალდებულებს
აშშ-ის ფედერალურმა რეზერვმა, რამდენიმე სხვა ფინანსურ სააგენტოსთან ერთად, სტაბილური კრიპტოვალუტის ემიტენტებისთვის KYC (Know Your Customer) პროცედურის შესრულების მოთხოვნის წინადადება წამოაყენა.
ახალი წესები სტაბილური კრიპტოვალუტის რეგულირების GENIUS აქტში ცვლილებების სახით არის შემოთავაზებული. ცვლილებების თანახმად, აშშ-ის მიერ ლიცენზირებულ ემიტენტებს ანგარიშის გახსნისას მომხმარებელთა ვინაობის გადამოწმება, მიღებული ინფორმაციის შენახვა და ტერორისტული და სანქციების სიების გადამოწმება მოეთხოვებათ.
ფიზიკური პირების შემთხვევაში მარეგულირებლისთვის გადასაცემი სავალდებულო ინფორმაცია სრულ სახელს, დაბადების თარიღსა და საცხოვრებელ მისამართს მოიცავს, ხოლო იურიდიული პირებისთვის კომპანიის მისამართს და რეგისტრაციის ნომერს. გარდა ამისა, ემიტენტებს მომხმარებლებისგან საგადასახადო საიდენტიფიკაციო ნომრებისა და პირადობის დამადასტურებელი ინფორმაციის მოთხოვნის ვალდებულება ექნებათ. პროექტი ასევე სტეიბლკოინების ემიტენტების ფინანსურ ინსტიტუტებად კლასიფიკაციას ითვალისწინებს, რათა მათი საქმიანობა ტერორიზმის დაფინანსებისა და ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო კანონმდებლობას (AML) დაექვემდებაროს.
წინადადებების ავტორების განმარტებით, იდენტიფიკაციის ვალდებულებები მხოლოდ ემიტენტსა და მომხმარებელს შორის პირდაპირ ურთიერთქმედებაზე უნდა გავრცელდეს. მეორადი ბაზრის ტრანზაქციები, მათ შორის ჭკვიანი კონტრაქტებით განხორციელებული ოპერაციები, ახალ მოთხოვნებს არ დაექვემდებარება .
შემოთავაზებული რეგულაციები მხოლოდ აშშ-ის მიერ ლიცენზირებულ სტაბილური კრიპტოვალუტების ემიტენტებს, მათ შორის USDC-ს ემიტენტ Circle-ს, შეეხება. ლიცენზიის არმქონე ორგანიზაციები, მათ შორის USDT-ის ემიტენტი Tether – რეგულირების ფარგლებს გარეთ დარჩებიან.
აშშ-ის ცენტრალური ბანკის გარდა, ცვლილებების შემუშავებაში ვალუტის კონტროლის ოფისი (OCC), ფედერალური დეპოზიტების დაზღვევის კორპორაცია (FDIC) და ეროვნული საკრედიტო კავშირის ადმინისტრაცია (NCUA) მონაწილეობდნენ. OCC-მ სტაბილური კრიპტოვალუტების ემიტენტების ანგარიშგების მოთხოვნების პროექტი ცალკე გამოაქვეყნა. დოკუმენტის თანახმად, კომპანიები ვალდებულნი არიან მათი ტოკენების მხარდამჭერი სარეზერვო აქტივების შემადგენლობა და სამართლიანი ღირებულება ყოველკვირეულად გაამჟღავნონ. ასევე უმსხვილესი საფულეების მფლობელების, ვაჭრობის მოცულობის, კონტრაგენტების და მონეტების გამოშვებისა და გამოსყიდვის მოცულობის შესახებ ინფორმაციის კვარტალურად წარდგენის ვალდებულება ეკისრებათ.
ადრე, აშშ-ის ფედერალური სარეზერვო სისტემის მმართველთა საბჭომ შესთავაზა ბანკების მიერ კლიენტების, მათ შორის კრიპტო კომპანიების მომსახურების შესახებ გადაწყვეტილებების მიღებისას გამოყენებული კრიტერიუმებიდან „რეპუტაციული რისკის“ შეფასების ამოღება.
სიახლეების გამოწერა
